Generali, une approche sur-mesure de l'assurance

Par Paul Lecoublet, Directeur Général de Generali Luxembourg, avec l’aimable contribution d’Alessandra Gaudio, Directrice Générale de Generali Wealth Solutions.

Generali Patrimoine

Generali Patrimoine propose en France une gamme de produits destinés à répondre à la diversité des besoins de la clientèle française en matière de finance, d'épargne et de succession. Les produits Himalia, Octuor et Himalia Patrimoine sont conçus pour répondre à la stratégie patrimoniale à moyen et long terme du client. Ils offrent différents modes de gestion : gestion pilotée, gestion libre, gestion dédiée, gestion conseillée, gestion à horizon retraite.

Nomineo est la plateforme digitale avancée de Generali Patrimoine. Les CGPI peuvent dématérialiser la souscription de leurs nouveaux contrats en proposant une signature électronique au client via le module en ligne.

La plupart des opérations peuvent être réalisées en ligne : rechargement, arbitrage, rachat (possibilité de rachat partiel sous 72h), changement de clause bénéficiaire ou de coordonnées, consultation du contrat et des opérations de gestion courante.

Generali Luxembourg

Generali Espace Lux Vie France (& Capitalisation) est le produit de Generali Luxembourg, spécifiquement conçu pour les résidents fiscaux français à la recherche de solutions sur mesure pouvant s'adapter à l'évolution de leurs besoins et de leurs attentes.

Ce produit est destiné aux particuliers fortunés (HNWI) qui ont souvent des besoins financiers complexes, recherchant la diversification, le potentiel de croissance et des services de gestion de patrimoine spécialisés. Les HNWIs peuvent être des entrepreneurs, des cadres de haut niveau, des athlètes de haut niveau comme des joueurs de football, des héritiers d'entreprises familiales, des individus mobiles à l'international.

Les HNWI sont souvent mobiles et/ou recherchent des produits et services financiers spécialisés en raison de leurs besoins uniques. Ils recherchent également une gestion de patrimoine personnalisée avec un haut niveau de service de la part de leurs conseillers financiers avec une gestion discrétionnaire des investissements et des services avancés de planification patrimoniale et successorale.

Comme Nomineo, MyWings est la plateforme digitale de Generali Luxembourg dédiée aux CGPI et à leurs clients. MyWings offre une variété de fonctionnalités pour rationaliser les processus et améliorer l'efficacité dans la gestion des contrats d'assurance-vie.

Generali Wealth Solutions

Combinant l'expertise en planification financière et une relation de confiance avec le client, GWS est une équipe de spécialistes en solutions patrimoniales (gestionnaires de portefeuille, planificateurs patrimoniaux, spécialistes en produits structurés) pour assister les partenaires et les clients à chaque étape de l'investissement spécialement conçu en fonction de vos besoins.

Grâce à leur expérience pluridisciplinaire, ils ont accès à des offres internes et externes et proposent des solutions patrimoniales telles que des options de gestion guidée, la gestion discrétionnaire de portefeuille, des fonds dédiés pour un ou plusieurs investisseurs et des produits structurés. L'offre d'investissement de Generali Wealth Solutions est aujourd'hui disponible dans les enveloppes d'assurance-vie end Lux françaises.

Planification patrimoniale

Les polices d'assurance-vie peuvent être conçues pour optimiser les droits de succession et assurer une transmission harmonieuse du patrimoine au sein des familles.

En termes de services de planification patrimoniale, Generali dispose d'une expertise reconnue à travers deux canaux importants :

- Generali Wealth Solutions (GWS) avec une équipe d'experts en planification patrimoniale dédiée à l'accompagnement et à la proposition des meilleures solutions aux résidents français,

- Le département Wealth Structuring de Generali Luxembourg pour conseiller et accompagner les clients et partenaires en Europe et/ou dans le cadre d'une expatriation.

Offre financière

Que ce soit en France ou au Luxembourg, Generali propose une large gamme de produits financiers pour répondre aux différentes appétences au risque et aux objectifs d'investissement, tels que :

1) Fonds en euros, un fonds à capital garanti offrant sécurité et potentiel de croissance régulière. Il peut convenir aux investisseurs averses au risque qui recherchent la combinaison de la sécurité, de la liquidité et d'une participation substantielle par le biais de la participation aux bénéfices (PB).

2) Fonds en unités de compte : une offre très large de fonds OPCVM avec une part importante de fonds ESG complétés par des solutions spécifiques et innovantes, par exemple :

a.     Lumyna Private Equity funds : ce fonds investit dans des sociétés de capital-investissement, offrant un accès à des actifs potentiellement à forte croissance qui ne sont pas facilement disponibles sur les marchés traditionnels. Si les investissements en Private Equity sont généralement peu liquides et comportent des risques plus élevés, Generali offre pour ce fonds des liquidités basées sur son bilan.

b.   GF Infrastructures Durables - Ce fonds investit dans des sociétés européennes d'infrastructure, offrant ainsi une exposition à une classe d'actifs potentiellement stable et en croissance. Les projets d'infrastructure sont souvent essentiels au développement économique et peuvent fournir des flux de revenus réguliers. Ce fonds peut convenir aux investisseurs à la recherche de diversification et d'une combinaison de revenus potentiels et d'appréciation du capital. Generali offre également la liquidité, un avantage clé pour les clients.

3) Produits structurés : un produit structuré est un instrument financier complexe dont le rendement est lié à un actif sous-jacent (indice, action, taux d'intérêt, etc.) assorti de conditions prédéfinies (échéance, coupon, niveau de protection du capital, etc.). Il offre une série d'avantages potentiels aux investisseurs qui recherchent des solutions d'investissement sur mesure, des stratégies de diversification et un potentiel de rendement accru.

Generali bénéficie d'une forte expertise grâce à des relations étroites avec les banques et à un processus transparent d'analyse et de référencement. En outre, Generali bénéficie de l'expertise unique de Generali Wealth Solutions. GWS se distingue par ses produits d'investissement innovants et sur mesure, méticuleusement élaborés grâce à une approche globale comprenant des études de marché, des analyses de tendances et une compréhension approfondie des facteurs économiques, sociaux et environnementaux dominants.

Assurance-vie en France et au Luxembourg

En France, Generali propose une gamme complète de solutions d'assurance : santé, prévoyance, assistance, biens et responsabilité, épargne et gestion d'actifs.

L'assurance vie en France offre des avantages fiscaux importants. Les fonds d'une assurance vie fructifient en franchise d'impôt sur le revenu et sur les plus-values. Cela signifie que les clients ne paient pas d'impôts sur les gains réalisés chaque année, à moins qu'ils ne soient retirés du contrat.

Au Luxembourg, Generali Luxembourg bénéficie de la solidité financière et de l'expertise du Groupe Generali. Les professionnels luxembourgeois de l'assurance-vie proposent des solutions sophistiquées pour répondre aux défis auxquels sont confrontés les « citoyens du monde » très mobiles d'aujourd'hui et peuvent offrir une assistance efficace lorsque les clients changent de résidence.

L'assurance-vie de Generali Luxembourg offre un niveau de protection unique aux assurés en Europe. Elle offre une expertise transfrontalière, un accès à une large gamme d'actifs sous-jacents qui peuvent être mis en œuvre dans plusieurs enveloppes spécifiques : Fonds internes dédiés (FID), Fonds d'assurance spécialisés (FAS) et Fonds internes collectifs (FIC). Il s'agitdonc d'une option attrayante pour les résidents français/européens qui recherchent un contrat d'assurance-vie offrant à la fois sécurité et flexibilité, ainsi qu'une stabilité politique, financière et sociale.

Une approche totalement complémentaire avec les produits français et luxembourgeois

Les produits d'assurance-vie français et luxembourgeois de Generali sont non seulement complets, mais aussi totalement complémentaires. Ils répondent à un large éventail de besoins des clients, de l'épargne à la gestion d'actifs, en passant par les garanties décès et la planification patrimoniale. Cette approche complémentaire permet à Generali d'offrir une solution d'assurance globale à ses clients, en veillant à ce que leurs besoins soient satisfaits où qu'ils se trouvent.

C'est exactement la devise de Generali : être le Lifetime Partner de ses partenaires et de leurs clients.

Contactez-nous dès aujourd'hui pour découvrir comment Generali peut vous aider à trouver la solution d'assurance-vie sur mesure qui correspond à vos besoins.

Contacts

Generali Patrimoine :

ÎLE-DE-FRANCE :

Florent MICHEL : florent.michel@generali.com
Federico ORTEGA : federico.ortega@generali.com
Vincent POPINEAU-DEHAULLON : vincent.popineau-dehaullon@generali.com
Georges PINTO : georges.pinto@generali.com
Laurent GODET-COULANGE : laurent.godet-coulange@generali.com

OUEST:

Philippe Tauvel : Philippe.Tauvel@generali.com
Nicolas MARTET : nicolas.martet@generali.com
Alexandre Monroux : alexandre.monroux@generali.com
Pascal HARTKOPF : pascal.hartkopf@generali.com
Bastien BARBÉ : bastien.barbe@generali.com

EST :

Luc Fruchart : luc.fruchart@generali.com
Damien Collard : damien.collard@generali.com
Philippe CHARBONNEL : pcharbonnel@generali.fr
Franck PIN : franck.pin@generali.com
Fabrice JIGOUREL : Fabrice.Jigourel@generali.com
Christophe ARNAUD : christophe.arnaud@generali.com
Nicolas RATTO : nicolas.ratto@generali.com
Agnès IROLLA : Agnes.irolla@generali.com

Generali Luxembourg :
Louis Laville : llaville@generali.lu

Generali Wealth Solutions :
Arnaud Bouché : arnaud.bouche@generali.com
Gwenola Le Maire : gwenola.lemaire@generali.com
Nicolas CHALON : nicolas.chalon@generali.com
Nadège Quenneville : nadege.quenneville@generali.com

A propos de :

GENERALI PATRIMOINE

Acteur majeur du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine, Generali Patrimoine accompagne depuis plus de 20 ans nos partenaires-distributeurs et leurs clients investisseurs dans la mise en place de stratégies patrimoniales durables, responsables et engagées.
L'expertise singulière en gestion de patrimoine et le savoir-faire unique permettent de concevoir des solutions d’épargne innovantes, de qualité, et sur mesure, distribués par l’intermédiaire de nos partenaires CGP (Conseillers en Gestion de Patrimoine), Banques, Courtiers en ligne, Fintechs et Family Offices.

GENERALI LUXEMBOURG

Créée en 2011 au Luxembourg, Generali Luxembourg est une compagnie d'assurance, filiale à 100 % de Generali France, dédiée aux particuliers fortunés (HNWI). La société distribue ses produits d'assurance-vie et de capitalisation à travers un réseau de banques privées, de family offices et de conseillers financiers indépendants (IFA), principalement en Europe sous le régime de la liberté de services (FoS).

GENERALI WEALTH SOLUTIONS

Generali Wealth Solutions est une société de conseil et de gestion de patrimoine basée en France, spécialisée dans la conception et la mise en œuvre de solutions financières et de structuration du patrimoine. Filiale à 100 % de Generali Vie, GWS a été créée pour accompagner les réseaux et partenaires de Generali France et Generali Luxembourg dans l'appropriation du nouveau modèle d'épargne du Groupe. Une équipe d'experts à votre service. La société s'appuie sur une équipe pluridisciplinaire expérimentée et dédiée pour atteindre cet objectif autour d'une devise unique : simplicité, flexibilité et proximité.